亚马逊KYC你需要知道的KYC知识

作为亚马逊卖家，您业务的命脉是确保您的销售账户在亚马逊保持良好信誉。 如果您必须面对 Know Your Customer 审查，您的企业可能会被置于暂停状态。 流程感到担忧 亚马逊欧洲和亚马逊加拿大的许多美国卖家都对“了解你的客户” ，但很少有人真正了解这个流程。 如果您在留言板和博客上阅读过关于卖家因 KYC 而关闭账户的故事，您可能有理由感到震惊。

在这篇文章中，我们将为全球亚马逊卖家揭开 KYC 流程的神秘 面纱，因此，如果 KYC 审查时间真的到来，（几乎）没有什么可担心的。

We need to do KYC again? - General Selling on Amazon Questions - Amazon Seller Forums

什么是了解你的客户？

KYC = 了解你的客户。 KYC 是企业用来验证客户身份和管理客户/用户关系中潜在风险的过程。 随着如此多的交易发生在网上，世界与人们过去去当地银行开户时截然不同。 今天，“了解你的客户”流程已经到位，以防止欺诈、洗钱和身份盗用等（也称为尽职调查）。 KYC 法规的版本 在世界大部分地区都有效， 包括美国、加拿大、澳大利亚、英国、法国、德国、西班牙和意大利。

为什么亚马逊需要 KYC 审核？

亚马逊根据其经营所在地区的法律法规要求对其客户（在本例中为您）进行审查，以确保您没有从事上述任何非法活动。 我们知道您可能是一位雄心勃勃的企业家，而不是国际犯罪集团的一员，但亚马逊并不知道这一点。 为此，亚马逊会定期要求卖家通过KYC审核。 是的，即使您没有做错任何事或更改了您的帐户。 他们可能会定期要求您验证您的 KYC 文件。 的随机性 亚马逊正在研究触发 KYC 审查 。 但要做好准备，在许多情况下可能会触发 KYC。

什么可以触发 KYC 流程？

KYC 过程 可以由很多事情触发，但国际亚马逊卖家账户的一些最常见的罪魁祸首是添加新的市场、转换银行账户和增值税注册。 必须通过 KYC 审查不是您愿意选择做的事情，许多亚马逊卖家都害怕 KYC 流程 。 现实情况是，如果您经营的是一家拥有所有必需的注册、执照和文件的合法企业，您就没什么好担心的。

让我们看一下可以触发 KYC 流程 的一些常见亚马逊全球卖家情况以及如何解决这些问题。

当您开始在新市场销售时

很多时候，当您决定 在新市场上开始销售 时，亚马逊会希望确保您已正确注册增值税并且您已输入正确的银行账户信息。 为了验证您的身份，他们会要求提供大量文件来验证您的业务状态。 您是否注册为独资经营者？ 您是否更改了经营的业务类型？ 如果是这样，那么您必须提供与您的业务状态相关的最新信息。

亚马逊会要求您上传这些 ID 项目和业务证明：

  • – 个人身份证件：护照
  • – 居住地址证明：公用事业账单、信用卡账单等。
  • – 商业文件：因您经营的业务类型而异，即

  • 经营协议、公司章程、虚构企业名称证书

获取有关在亚马逊欧洲、加拿大和全球范围内销售所需信息的更多详细信息 在卖家中心 。

当您切换银行账户时

亚马逊建议您输入您的银行详细信息，以便他们可以向您发送小额付款。 当您输入您的银行详细信息时，亚马逊将向您发送少量款项（少于 1.00 英镑），这些款项将在 5-10 个工作日内出现在您的银行账户中。

当您收到这笔付款时，您需要点击此行中的链接： 要提供所需信息，请登录您的卖家账户，然后点击右上角的设置 > 账户信息。 然后，您需要在存款部分验证小额付款。

注册增值税时

亚马逊还希望确保您为支付增值税而注册的号码也正确提供给了亚马逊。 提供给您的 UTR 编号（或增值税注册编号） 。 在这种情况下，他们会要求您确认英国税务海关总署 (HMRC) 或任何其他税务机关

知道 KYC 是一个过程

我们知道了解您的客户是一个令人沮丧的过程，但亚马逊通常会为您提供一份准确的文件清单，您需要 通过验证过程 。 使用亚马逊 KYC，关键是严格按照亚马逊的说明进行操作。 发送前仔细检查所有内容。 完全按照亚马逊的要求按照说明进行操作，并确保您帐户中的所有信息与您上传的文件完全匹配。

什么是KYC？

KYC：全称know your customer，意思是充分了解你的客户。简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反洗钱法、反恐怖主义融资等风险存在。

完善KYC机制

① 客户识别：

Customer Identification Program（CIP），包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；

② 客户尽职调查：

Customer Due Diligence（CDD），以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；

③ 深入尽职调查：

Enhanced Due Diligence（EDD），针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；

④ 简化尽职调查：

Simplified Due Diligence（SDD），适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等

银行KYC

（1）职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况；

（2）账户用途，开户的理由；

（3）财富或收入的初次及持续来源；

（4）预计账户活动，例如交易金额及次数；

（5）开户资金来源；

（6）使用的服务类型等；

KYC的重要性

KYC最早由巴塞尔银行监管委员会在《关于防止利用银行系统进行洗钱的声明》（1988年）中提出，现在KYC已经成为反洗钱领域的基本制度和金融机构与客户建立关系的基本要求，世界上大多数国家都明确表示，金融监管机构需要请求并授权这样做。

不同国家的KYC

澳大利亚：《2006年反洗钱和反资助恐怖主义法》(AML / CTF法)使KYC法律生效。2007年《反洗钱和反资助恐怖主义规则文书》为适用法律的权力和要求提供了指导。

加拿大：加拿大金融交易和报告分析中心于2016年6月更新了相关法规，以识别个人客户并确保符合反洗钱和KYC法规。

印度：2002年，印度储备银行为所有银行引入了KYC标准。2004年，印度储备银行指示所有银行确保在2005年12月31日前完全遵守KYC法规。

新西兰：KYC法律于2009年底颁布，并于2010年生效。KYC对所有注册银行和金融机构都是强制性的。

英国：2017年反洗钱条例是英国KYC的基本规则。

美国：根据2001年美国爱国者法案，美国财政部长于2002年10月26日最终确定了该条例，KYC对所有美国银行都是强制性的。